Top 9 Công Cụ AI Hỗ Trợ Tài Chính Tốt Nhất Dành Cho Bạn

Top 9 Công Cụ AI Hỗ Trợ Tài Chính Tốt Nhất Dành Cho Bạn

Top 9 Công Cụ AI Hỗ Trợ Tài Chính Tốt Nhất Dành Cho Bạn

Bạn có biết không, các công cụ AI tài chính đang giúp các đội ngũ tài chính làm việc hiệu quả hơn và đưa ra những số liệu chính xác hơn đó! AI được thiết kế riêng cho lĩnh vực tài chính sẽ giúp các nhà lãnh đạo đưa ra quyết định nhanh chóng, đồng thời cải thiện khả năng dự báo và lập kế hoạch.

Từ việc phân tích dữ liệu tài chính, lập ngân sách, dự báo, đến các vấn đề về thuế, tuân thủ và kế toán, những công cụ AI tiên tiến này sẽ giúp các team tài chính tập trung vào việc đưa ra các quyết định chiến lược và những hoạt động mang lại giá trị cao.

Hiện nay, AI đang là xu hướng, và các công ty đang ráo riết tìm kiếm những phương pháp hiệu quả nhất để tự động hóa bộ phận tài chính, nhằm dẫn đầu trên thị trường. Trong bài viết này, chúng ta sẽ cùng điểm qua top 9 công cụ AI dành cho team tài chính, và xem chúng đang thay đổi ngành tài chính như thế nào bằng cách tối ưu quy trình và loại bỏ các công việc thủ công nhé!

Lưu ý: Bài viết này tập trung vào các công cụ AI tài chính dành cho dân chuyên tài chính. Nếu bạn là cá nhân muốn cải thiện hoặc tự động hóa tài chính cá nhân và đầu tư, thì rất tốt! Điều đó vô cùng quan trọng đó. Tuy nhiên, bài viết này dành cho các team tài chính và các công ty nha.

AI Đang Thay Đổi Ngành Tài Chính Kế Toán Ra Sao?

Nhiều người lo lắng rằng AI sẽ thay đổi hoàn toàn ngành tài chính, thậm chí là lấy đi công việc của họ. Tuy AI có thể khiến một số công việc thủ công trở nên lỗi thời, nhưng thực tế thì AI chỉ là một công cụ hỗ trợ dân chuyên tài chính mà thôi.

Thực tế, chúng ta không cần nhìn đâu xa để thấy một sự kiện tương tự - đó là sự ra đời của Excel. Trước khi có bảng tính điện tử, kế toán viên phải làm mọi thứ bằng tay. Việc sửa và tính toán số liệu trên giấy chiếm phần lớn thời gian làm việc của họ.

Khi Excel ra đời, nhiều người trong giới tài chính đã lo sợ nó sẽ cướp đi công việc của họ. Mặc dù một số người làm sổ sách đã bị thay thế trong thời gian ngắn, nhưng thực tế là Excel đã giúp dân tài chính làm được nhiều việc mang tính chiến lược hơn, và họ trở nên giá trị hơn rất nhiều.

AI được dự đoán sẽ mang lại kết quả tương tự. Dưới đây là một vài cách mà AI sẽ tự động hóa và thay đổi ngành tài chính kế toán:

• Dự báo sát với thực tế hơn
• Quản lý dữ liệu tự động
• Thẩm định M&A (Mergers and Acquisitions)
• Phân tích tài chính nhanh chóng và chính xác hơn

Nếu bạn muốn tìm hiểu thêm về mức lương, sự nghiệp và mức thu nhập trung bình trong lĩnh vực FP&A, bạn có thể đọc thêm tại đây nhé!

Top Các Công Cụ AI Tài Chính Tốt Nhất Dành Cho Bộ Phận Tài Chính

1. Datarails FP&A Genius

FP&A Genius dành cho ai?

• CFO và chuyên viên phân tích FP&A

Datarails từ lâu đã đi tiên phong trong việc tự động hóa các công việc thủ công, giúp dân chuyên tài chính tập trung vào giá trị chiến lược của họ.

Với sự ra mắt của FP&A Genius, một chatbot kiểu ChatGPT dành cho dân chuyên tài chính, Datarails đã đưa khả năng tự động hóa của mình lên một tầm cao mới. Như dân chuyên tài chính đều biết, ban quản lý rất thích hỏi những câu hỏi "what if" (điều gì sẽ xảy ra nếu) và các câu hỏi về tình huống giả định. FP&A Genius sẽ giúp bạn trả lời những câu hỏi đó một cách chính xác và nhanh chóng hơn bao giờ hết.

Ví dụ, bạn đang trong một cuộc họp với ban quản lý, và CEO hỏi một câu mà bạn chưa chuẩn bị trước (một tình huống quá quen thuộc). Thay vì phải lục tung các bảng tính, bạn chỉ cần nhập câu hỏi vào chatbot AI, và bạn sẽ nhận được câu trả lời dựa trên dữ liệu chỉ trong vài giây. Thậm chí, bạn còn có thể trình bày câu trả lời bằng đồ thị và hình ảnh trực quan với tính năng Storyboards mới nữa đó.

Dưới đây là một vài điểm nổi bật của FP&A Genius:

• Kết nối với dữ liệu theo thời gian thực - Chatbot của Datarails được kết nối với dữ liệu theo thời gian thực, đảm bảo rằng mọi quyết định đều dựa trên thông tin mới nhất và chính xác nhất.
• Nguồn thông tin đáng tin cậy duy nhất - Giống như chính Datarails, FP&A Genius kết nối tất cả các tích hợp tài chính và nguồn dữ liệu của công ty vào một nguồn thông tin đáng tin cậy duy nhất.
• Bảo mật dữ liệu - Không giống như ChatGPT và các chương trình AI khác, dữ liệu từ chatbot của Datarails được bảo mật và dựa trên các nguồn đáng tin cậy và an toàn.
• Bảng điều khiển và hình ảnh trực quan - FP&A Genius cung cấp các bảng điều khiển và hình ảnh trực quan trong phần trả lời. Điều này cực kỳ hữu ích khi bạn trình bày câu trả lời cho ban quản lý, vì các hình ảnh trực quan rất dễ hiểu và bạn không cần phải tạo chúng trong PowerPoint.

FP&A Genius là một công cụ AI có tiềm năng thay đổi hoàn toàn ngành FP&A, vì nó có thể truy xuất dữ liệu và trả lời câu hỏi ngay lập tức, một cách chính xác, an toàn, và thậm chí còn có cả hình ảnh trực quan và bảng điều khiển để hỗ trợ báo cáo nữa chứ.

Giá của FP&A Genius:

Là một phần của gói phần mềm FP&A hoàn chỉnh của Datarails. Giá cả sẽ khác nhau tùy theo các tùy chọn tùy chỉnh.

2. Domo

Domo dành cho ai?

• Phân tích và tích hợp dữ liệu.

Ra đời vào năm 2010, Domo nổi lên như một người tiên phong trong lĩnh vực phân tích và tích hợp dữ liệu.

Domo chuyên tích hợp dữ liệu từ nhiều nguồn khác nhau một cách liền mạch, sau đó hợp nhất chúng vào một bảng điều khiển trực quan và thân thiện với người dùng, được thiết kế riêng cho những người ra quyết định kinh doanh.

Domo tự động hóa thông tin chi tiết về doanh nghiệp thông qua các ứng dụng low-code và pre-code, BI (Business Intelligence) và phân tích thông qua các bảng điều khiển trực quan, và tất nhiên là cả việc tích hợp dữ liệu theo thời gian thực từ mọi nơi.

Sứ mệnh của Domo là giải quyết những thách thức của dữ liệu lỗi thời, rời rạc và không theo thời gian thực. Trong khi hầu hết các team tài chính bỏ lỡ dữ liệu này, thì Domo lại trao quyền cho các team bằng cách cung cấp một bảng điều khiển duy nhất, dễ dàng tổng hợp dữ liệu từ Excel, Salesforce, Workday, và hơn một nghìn ứng dụng và công cụ tài chính khác. Vì Domo là một trình kết nối dữ liệu chứ không phải là một trình tạo dữ liệu, nên dữ liệu luôn đáng tin cậy và chính xác.

Bảng điều khiển dễ sử dụng của Domo được thiết kế để ai cũng có thể đóng góp vào, đồng thời vẫn cung cấp các tính năng nâng cao, cho phép các team kỹ thuật phản ứng nhanh chóng với nhu cầu kinh doanh.

Vì Domo đã là một người tiên phong trong lĩnh vực AI trong một thời gian dài (từ năm 2010), nên họ cũng đã giải quyết được nỗi lo sợ rằng AI có thể thay thế các chuyên viên phân tích tài chính. Trong trường hợp này, Domo tuyên bố rằng họ muốn trao quyền cho nhân viên để đưa ra các quyết định tốt hơn và mang tính chiến lược hơn, thay vì thay thế họ. Đó là vì Domo quảng cáo phần mềm này như một trình kết nối, chứ không phải là một trình tạo dữ liệu.

Giá của Domo:

Giá tùy chỉnh dựa trên lượng dữ liệu và số lượng người dùng.

3. Finnt

Finnt dành cho ai?

• Các tập đoàn tầm trung

Không giống như nhiều công cụ khác trong danh sách này, Finnt được xây dựng như một công cụ AI-first và là AI native. Finnt mong muốn dân chuyên tài chính có thể dành thời gian để phân tích dữ liệu và đề xuất các chiến lược, thay vì phải dồn hết sức lực để thu thập và xử lý dữ liệu. Finnt tập trung vào các nhiệm vụ cụ thể trong kế toán, kiểm soát và hoạt động tài chính, bao gồm:

• Ghi nhận và phân tích doanh thu, nợ khó đòi, khấu hao tài sản cố định, v.v.

Finnt hoạt động bằng cách tạo ra các quy trình làm việc tùy chỉnh cho các nhu cầu và trường hợp sử dụng cụ thể của từng khách hàng. Các quy trình làm việc này bao gồm một quy trình nghiêm ngặt về nhập dữ liệu (từ các tệp Excel, CSV, PDF), ánh xạ dữ liệu và định dạng đầu ra. Tất cả đều được thiết kế để tự động hóa và thuê ngoài các công việc tẻ nhạt, thủ công và lặp đi lặp lại. Finnt thậm chí còn có một trợ lý AI để truy xuất và đưa thêm thông tin cá nhân hóa vào các báo cáo cuối cùng.

Giá của Finnt:

Giá cả dựa trên mức sử dụng và các gói tùy chỉnh. Hãy liên hệ với Finnt để được dùng thử và nhận báo giá nhé.

4. Booke.AI

Booke AI dành cho ai?

• Kế toán và làm sổ sách

Booke tận dụng AI để tự động hóa công việc làm sổ sách cho team tài chính. Nó sửa các giao dịch chưa được phân loại và các lỗi mã hóa, cho phép giao tiếp tốt hơn với khách hàng, và tự động hóa nhiều công việc hơn cho bạn.

Một số lợi ích của Booke bao gồm:

• Đóng sổ cuối tháng dễ dàng - Booke không chỉ tự động hóa khía cạnh làm sổ sách của việc đóng sổ cuối tháng, mà nó còn tìm và sửa các lỗi trong sổ sách của bạn bằng công nghệ phát hiện lỗi tiên tiến.
• Giao tiếp tốt hơn với khách hàng - Bạn có thể hợp lý hóa việc cộng tác với khách hàng và nhận được phản hồi nhanh hơn với cổng thông tin thân thiện với người dùng của Booke.
• Phân loại dựa trên AI - Booke ngày càng phân loại chính xác hơn theo thời gian, và có tốc độ phân loại giao dịch nhanh hơn 80%.
• Tích hợp hai chiều - Kết nối với các phần mềm làm sổ sách quan trọng như Xero, QuickBooks và Xoho Books.
• Trích xuất dữ liệu - Booke cho phép bạn trích xuất dữ liệu từ biên lai theo thời gian thực, ngay cả khi trích xuất hàng loạt.

Giá của Booke AI:

Data Entry Automation Hub có giá 20 đô la/tháng, hoặc 18 đô la/tháng nếu bạn đăng ký gói hàng năm. Gói Robotic AI Bookkeeper có giá 50 đô la/tháng cho mỗi người dùng nếu bạn đăng ký gói hàng tháng, hoặc 45 đô la/tháng nếu bạn đăng ký gói hàng năm.

5. Stampli

Stampli dành cho ai?

• Phải trả

Stampli là một công cụ dựa trên AI, được thiết kế để hợp lý hóa quy trình thanh toán, đảm bảo team tài chính của bạn làm việc hiệu quả. Stampli tương thích với các hệ thống ERP hiện có của bạn, bao gồm QuickBooks, NetSuite và Sage Intacct. Điều này đảm bảo một giải pháp liền mạch và tích hợp cho các nhu cầu lập hóa đơn của bạn.

Một số tính năng chính của Stampli bao gồm:

• Trích xuất dữ liệu bằng AI: Stampli sử dụng AI để tự động trích xuất và sắp xếp dữ liệu từ các hóa đơn kỹ thuật số của bạn, giảm thiểu các công việc thủ công và các lỗi sai.
• Quản lý hóa đơn tương tác: Nền tảng này cho phép người dùng trao đổi trực tiếp trên hóa đơn, tăng cường sự cộng tác và minh bạch trong các team.
• Dấu vết kiểm toán theo thời gian thực: Với Stampli, bạn có thể theo dõi mọi hành động trên hóa đơn theo thời gian thực, cung cấp thông tin chi tiết và kiểm soát các hoạt động tài chính của bạn.
• Thông tin chi tiết dựa trên AI: Công nghệ thông minh của Stampli có khả năng học hỏi các mô hình và hành vi của nhà cung cấp độc đáo của bạn, cung cấp cho bạn những thông tin chi tiết mang tính dự đoán, có thể giúp bạn tối ưu hóa việc quản lý hóa đơn của mình.

Stampli được tạo ra cho các team tài chính ở mọi quy mô, những người đang tìm kiếm một giải pháp thông minh và hiệu quả để quản lý hóa đơn của họ. Các tính năng nâng cao và khả năng AI của Stampli có thể giúp bạn hợp lý hóa quy trình thanh toán và cải thiện khả năng kiểm soát tài chính của bạn.

Giá của Stampli:

Stampli không cung cấp thông tin về giá trên trang web của họ, nhưng họ cung cấp các tùy chọn giá linh hoạt (hàng tháng hoặc hàng năm) và bao gồm cả chi phí đào tạo và hỗ trợ trong báo giá ban đầu của họ.

6. Nanonets

Nanonets dành cho ai?

• Phải trả

Nanonets Flow là một nền tảng sáng tạo, sử dụng AI để giúp các công việc tài chính trở nên dễ dàng hơn. Nó giúp dân chuyên tài chính bằng cách tự động hóa các quy trình phức tạp, để họ có thể tập trung vào việc đưa ra các quyết định quan trọng và phát triển doanh nghiệp của mình.

Một trong những tính năng chính của Nanonets Flow là khả năng trích xuất thông tin quan trọng từ các tài liệu như hóa đơn, biên lai và sao kê ngân hàng. Nó sử dụng công nghệ tiên tiến để thu thập và sắp xếp dữ liệu tài chính một cách chính xác, tiết kiệm thời gian và giảm thiểu các lỗi do nhập liệu thủ công.

Nanonets Flow không chỉ dừng lại ở việc trích xuất dữ liệu từ tài liệu. Nó còn tự động hóa các quy trình, quản lý quy trình làm việc và tích hợp liền mạch với các hệ thống tài chính và phần mềm kế toán hiện có. Giải pháp "tất cả trong một" này giúp dân chuyên tài chính hợp lý hóa công việc của họ, tăng hiệu quả và đạt được kết quả tài chính tốt hơn.

Theo trang web của Nanonets, họ "xử lý hóa đơn nhanh hơn gấp 10 lần" và "không tính phí ACH (Automated Clearing House) hoặc thanh toán bằng thẻ".

Giá của Nanonets Flow:

• Gói Starter - 49 đô la/người dùng/tháng (giá cố định 199 đô la/tháng cho 5+ người dùng)
• Gói Pro - 69 đô la/người dùng/tháng (giá cố định 499 đô la/tháng cho 10+ người dùng)
• Gói Plus - 99 đô la/người dùng/tháng (Liên hệ với Nanonets để được tư vấn gói tùy chỉnh)

7. Planful Predict

Planful Predict dành cho ai?

• FP&A và CFO

Giống như FP&A Genius, Planful Predict là một công cụ nằm trong phần mềm FP&A, được thiết kế cho các CFO và CEO cấp cao. Nó giúp họ đưa ra các quyết định nhanh chóng và chính xác hơn, vì nó thay thế cho các công việc tính toán và báo cáo tốn thời gian.

Predict kết hợp khả năng tích hợp dữ liệu của các công cụ FP&A với AI và Machine Learning, để đưa ra những gợi ý và hiệu suất chính xác nhất cho việc điều hành doanh nghiệp.

Trong khi Datarails FP&A Genius cung cấp các bảng điều khiển và hình ảnh trực quan đi kèm với các câu trả lời do AI tạo ra, thì Planful Predict lại tập trung vào các điểm yếu trong tài chính của công ty thông qua Planful Predict: Signals.

"Predict: Signals trao quyền cho người dùng thực hiện các hành động khắc phục bằng cách đưa ra các sai lệch và bất thường trong dữ liệu với khả năng phát hiện bất thường dựa trên AI."

Giá của Planful Predict:

Planful Predict là một phần của nền tảng và hợp đồng hàng năm của Planful. Họ không cung cấp thông tin về giá trên trang web của mình, nhưng bạn có thể liên hệ với họ để được báo giá tùy chỉnh.

8. Trullion

Trullion dành cho ai?

• Các team kế toán, đặc biệt là tuân thủ và kiểm toán.

Trullion sử dụng AI để kết nối dữ liệu có cấu trúc và dữ liệu phi cấu trúc vào một nền tảng duy nhất. Điều này cho phép các team tài chính giảm thiểu sự kém hiệu quả về chi phí, đảm bảo tuân thủ cập nhật và tiết kiệm thời gian thông qua việc tự động hóa quy trình kế toán.

Dưới đây là một vài tính năng chính của Trullion:

• Kiểm toán - Với Trullion, bạn có thể truy cập tất cả các nguồn dữ liệu của mình ở một nơi duy nhất. Ngoài ra, chức năng kiểm toán cho phép người dùng dễ dàng so sánh các giao dịch hoặc tài liệu hỗ trợ từ mọi nơi, mọi lúc. Tiết kiệm thời gian bằng cách thực hiện kiểm toán trong "một phần nhỏ thời gian".
• Hợp đồng thuê - Hợp đồng thuê là một quy trình ngày càng tốn thời gian đối với hầu hết các công ty. Thuê là một hình thức quản lý hợp đồng phổ biến, và mọi thứ, từ máy tính cá nhân của nhân viên đến hợp đồng văn phòng, đều được thực hiện thông qua hình thức thuê. Điều này dẫn đến nhiều vấn đề với việc theo dõi và lưu trữ giấy tờ. AI của Trullion cho phép bạn trích xuất dữ liệu cần thiết từ hợp đồng thuê, bất kể định dạng của chúng và dễ dàng tạo ra các báo cáo sẵn sàng cho kiểm toán.
• Doanh thu - Trullion nâng cấp việc thu thập và báo cáo doanh thu của công ty bạn bằng cách kết nối và quản lý liền mạch dữ liệu CRM, thanh toán và hợp đồng của bạn. Tự động hóa quy trình làm việc và xử lý hiệu quả việc ghi nhận doanh thu của bạn một cách dễ dàng. Quan trọng nhất, nó giúp bạn rút ngắn thời gian chốt sổ.

Giá của Trullion:

Không có thông tin về giá trên trang web của Trullion, nhưng theo nhiều nguồn khác nhau, giá khởi điểm là 3.000 đô la mỗi năm.

9. Vena Insights

Vena dành cho ai?

• Lập kế hoạch và phân tích tài chính, và quản lý hiệu suất bán hàng,

Vena Insights giúp các team sử dụng dữ liệu để đưa ra các quyết định sáng suốt nhất khi nói đến những việc như lập ngân sách và dự báo, lập kế hoạch lực lượng lao động, quản lý đền bù khuyến khích, dự phòng thuế, v.v. Nó sử dụng AI và machine learning đẳng cấp thế giới để làm điều đó, và người dùng thích việc họ không cần phải chuyển đổi giữa các công cụ hoặc xuất dữ liệu sang các ứng dụng riêng biệt để truy cập những gì họ cần.

Dưới đây là một số tính năng chính của Vena Insights:

• Bảng điều khiển - Vena giúp người dùng dễ dàng tạo các bảng điều khiển của riêng họ, những bảng điều khiển mà họ có thể tùy chỉnh để chỉ bao gồm dữ liệu họ cần, và nó cũng cho phép họ trực quan hóa dữ liệu theo cách phù hợp nhất với họ.
• Phân tích dự đoán và phát hiện bất thường - Người dùng có thể đưa ra các quyết định sáng suốt và tự tin hơn khi biết rằng họ có dữ liệu cần thiết để cải thiện độ chính xác của dự báo, phát hiện các mô hình bất thường và đưa ra các dự đoán có khả năng mở rộng quy mô nhất.
• DAX (Data Analysis Expressions) - Người dùng có thể tận dụng công cụ tính toán mạnh mẽ của Vena Insights. Nó có một ngôn ngữ công thức linh hoạt trong DAX, cho phép bạn tạo các chức năng tính toán để khám phá những thông tin chi tiết mới trong mô hình dữ liệu của mình.

Giá của Vena Insights:

Hãy liên hệ với Vena để biết thông tin chi tiết về giá. Vena cung cấp các gói Professional và Complete. Có giá đặc biệt dành cho các tổ chức phi lợi nhuận.

Lời Kết

Tài chính theo truyền thống là một trong những bộ phận thủ công và lặp đi lặp lại nhất trong các tổ chức. Nhờ có AI, dân chuyên tài chính sẽ có thể tập trung nhiều hơn vào các hoạt động ra quyết định chiến lược và dựa trên dữ liệu, và bớt tập trung hơn vào các công việc thủ công và lặp đi lặp lại.

9 công cụ tài chính này là những ví dụ tuyệt vời về cách AI đang cải thiện mọi khía cạnh của tài chính. Bất kể ngành nghề nào hoặc quy mô kinh doanh là bao nhiêu, luôn có một cách nào đó để các công cụ AI có thể cải thiện bộ phận tài chính trong công ty của bạn.